KYC
Také známo jako: Know Your Customer, ověření totožnosti, KYC verifikace, verifikace účtu
Ověření totožnosti hráče — povinný proces pro výběr výher v licencovaných casinech.
KYC (Know Your Customer) je povinný proces ověření totožnosti hráče v každém regulovaném casinu. Je to požadavek mezinárodních AML zákonů (anti-money laundering), který má zabránit praní peněz, financování terorismu a ochránit nezletilé před hraním.
Co casino vyžaduje:
- Doklad totožnosti — občanka, pas nebo řidičský průkaz (foto z obou stran)
- Doklad o adrese — faktura za energie, výpis z banky, ne starší 3 měsíců
- Doklad o vlastnictví platební metody — selfie s kartou (zakrytá CVV a část čísla), screenshot e-peněženky
- Selfie s dokladem — ručně držený doklad u obličeje, někdy s rukopisným textem k dnešnímu datu
Kdy KYC nastane:
- Při registraci (best practice — předem vás verifikuje)
- Při prvním výběru (nejčastější moment)
- Při dosažení určité kumulované sumy výběrů (tzv. „enhanced due diligence")
- Při podezřelé aktivitě — neobvykle vysoké vklady, suspect transaction
Doba schválení v zahraničních casinech: 24-72 hodin. Některé používají automatické nástroje (Onfido, Jumio, SumSub) — verifikace proběhne za pár minut. Jiná casina mají manuální review compliance týmem.
Tipy:
- Ověřte se předem, hned po registraci, abyste při výběru nečekali
- Foto musí být ostré, čitelné, bez oříznutí rohů
- Stejné jméno musíte mít ve všech dokladech, na účtu i na platebních metodách
- Nepokoušejte se používat cizí dokumenty — automaticky důvod k blokaci a propadnutí výher